Banky a transakce
Napojení bankovních účtů přes GoCardless nebo Fio API, import bankovních transakcí a jejich párování s fakturami podle variabilního symbolu, IBANu a částky.
Seznam napojených bank
V levém menu otevřete Administrace → Banky. Zobrazí se seznam napojených bank a bankovních účtů s jejich stavem (Aktivní, Deaktivovaný, Blokovaný). U GoCardless účtů je vidět stav autorizačního propojení (Requisition). U Fio Bank stačí validní API token v detailu banky.
Napojení banky přes GoCardless
Klikněte na tlačítko pro vytvoření autorizačního propojení. Vyberte banku ze seznamu podporovaných bank. Aplikace vygeneruje odkaz — otevřete ho v prohlížeči, přihlaste se v internetovém bankovnictví a potvrďte souhlas s přístupem k účtu. Vraťte se do FaktApp a spusťte akci Načíst účty — objeví se všechny účty, které jste autorizovali. Od této chvíle se transakce stahují automaticky plánovanou úlohou.
Stavy autorizace GoCardless
Autorizace (Requisition) prochází těmito stavy: Vytvořeno (CREATED) — požadavek založen, Propojeno (LINKED) — uživatel dokončil autorizaci v bance, Úspěch (SUCCEEDED) — autorizace platná, lze stahovat transakce, Vypršelo (EXPIRED) — platnost vypršela (typicky 90 dnů), Zamítnuto (REJECTED) nebo Vyžaduje akci (USER_ACTION). Po vypršení je třeba vytvořit nový Requisition a znovu se v bance autorizovat — aplikace na to sama neupozorňuje.
Napojení Fio Bank
U Fio Bank se nepoužívá Requisition. Vložte API token vydaný v internetovém bankovnictví Fio přímo do nastavení bankovního účtu. Transakce se pak stahují stejným způsobem jako u GoCardless — buď manuální akcí Načíst transakce, nebo plánovanou úlohou.
Párování transakcí s fakturami
Párování vyhledává vazbu mezi transakcí a fakturou podle variabilního symbolu, IBANu protistrany a částky. Spustíte ho ručně tlačítkem pro spárování nebo plánovaným jobem. Úspěšné párování nastaví stav transakce na Spárováno a u faktury aktualizuje Uhrazenou částku. Transakce, které nemají odpovídající fakturu, zůstávají ve stavu Nové — typicky pokud chybí variabilní symbol nebo se částka liší.
Stavy transakce
Transakce mají tyto stavy: Nová (NEW) — čeká na spárování, Spárovaná (PAIRED) — propojena s fakturou a plně ji hradí, Částečně spárovaná (XPARTIAL_PAIRED) — transakce pokrývá fakturu jen částečně (např. záloha), Interní (INTERNAL) — převod mezi vašimi vlastními účty. Automatické párování přímo při importu zatím není — párování je vždy samostatný krok.